Especialista Regulatório Financeiro

Se você tem paixão por inovação e busca trabalhar em um ambiente ágil, colaborativo e desafiador, esta pode ser a sua oportunidade!

Ser referência técnica em gestão financeira-regulatória, estruturando e evoluindo o framework de capital, liquidez e riscos, garantindo aderência à Circular Bacen 4.557 e sustentando a solidez prudencial da instituição.

Atuar como agente de maturidade regulatória, conectando risco, capital, estratégia e governança, preparando a organização para crescimento, maior escrutínio regulatório e evolução de licença.

Se interessou pela oportunidade mas não reside em Joinville? Não tem problema, possibilitamos o trabalho remoto/home office.

Subárea- Aplicação na cadeira de Especialista Regulatório Financeiro

Gerenciamento Integrado de Riscos e Capital (Circular 4.557)

• Estruturar e sustentar o framework de gerenciamento integrado de riscos, contemplando risco de crédito, mercado, liquidez, operacional e gerenciamento de capital.
• Definir governança, papéis e responsabilidades entre 1ª, 2ª e 3ª linhas.
• Garantir políticas, metodologias e processos formalizados, aprovados e operacionais, aderentes ao porte e complexidade da instituição.
• Apoiar consolidação e evolução do ICAAP e avaliação da adequação de capital.
• Conectar riscos ao capital, liquidez e estratégia institucional.

Capital Regulatório, Liquidez & Indicadores Prudenciais

• Monitorar Patrimônio de Referência, índices de capital, liquidez, alavancagem e limites internos.
• Assegurar consistência entre visão contábil, gerencial e regulatória.
• Desenvolver simulações, cenários e testes de estresse conectando risco ao consumo de capital e liquidez.
• Definir gatilhos, limites e planos de contingência prudencial.
• Traduzir números regulatórios em visão executiva e estratégica.

Conformidade Regulatória & Prudencial

• Conduzir testes de aderência a normas regulatórias.
• Traduzir requisitos regulatórios em processos, riscos e controles.
• Aplicar conhecimento da Circular Bacen 4.557.
• Atuar com ICAAP, RAS e indicadores prudenciais.
• Monitorar risco regulatório e preparar área para inspeções.
• Interface técnica com reguladores quando necessário.
• Monitorar planos de ação regulatórios e conduzir testes de controle.

RAS, Estratégia e Tomada de Decisão

• Revisar e testar a Declaração de Apetite a Riscos (RAS).
• Traduzir diretrizes estratégicas em métricas, limites e indicadores monitoráveis.
• Garantir coerência entre apetite a risco, capital, liquidez e estratégia.
• Apoiar decisões estratégicas como crescimento, novos produtos, crédito, funding, M&A e BaaS.

Processos, Modelagem e Monitoramento Prudencial

• Estruturar metodologias de mensuração de riscos financeiros.
• Desenvolver modelos de projeção financeira e regulatória.
• Implementar monitoramento contínuo de riscos, capital e liquidez.
• Construir painéis executivos prudenciais.
• Garantir rastreabilidade ponta a ponta entre riscos, métricas, limites, planos de ação e reporte executivo.
• Integrar dados de risco, contabilidade e relatórios regulatórios.

Governança Regulatória, Comitês & Interface Externa

• Produzir materiais técnicos e executivos para Comitê de Riscos, Diretoria e Conselho.
• Atuar como interlocutor técnico com Bacen, auditorias e consultorias regulatórias.
• Apoiar respostas a ofícios, inspeções e fiscalizações.
• Elevar o nível de readiness regulatório da instituição.

Evolução de Maturidade Regulatória

• Liderar evolução do modelo de riscos e capital.
• Implantar frameworks, ferramentas e automações prudenciais.
• Aumentar a integração entre dados financeiros e de risco.
• Preparar a instituição para novos enquadramentos regulatórios e maior complexidade prudencial.

Demais Competências

Circular Bacen 4.557, Capital e Liquidez: Aplica a regulação prudencial na estruturação do gerenciamento integrado de riscos, conectando capital, liquidez e governança à sustentabilidade financeira da instituição.

ICAAP, RAS e Indicadores Prudenciais: Conecta ICAAP, RAS e indicadores prudenciais à estratégia, garantindo coerência entre crescimento, risco e capital.

Capacidade Analítica e Visão Sistêmica: Interpreta cenários complexos, conecta risco ao impacto financeiro e antecipa efeitos prudenciais das decisões estratégicas.

Comunicação Executiva e Interface com Reguladores: Traduz temas técnicos em mensagens claras para liderança, comitês, auditorias e reguladores.

Estruturação e Disciplina Regulatória: Transforma a regulação em processos robustos, auditáveis e escaláveis.

• Experiência sólida em instituição financeira regulada.
• Forte domínio de capital regulatório, liquidez e riscos financeiros.
• Experiência prática com ICAAP, RAS e indicadores prudenciais.
• Capacidade analítica elevada e visão integrada entre risco, finanças e estratégia.
• Experiência em ambientes de evolução regulatória ou crescimento institucional.
• Capacidade de influenciar tecnicamente e atuar como referência institucional.